Az Orbán-kormány ismét merész lépéseket tesz, hiszen a pénzmosás elleni állami szerv politikai célú kihasználása miatt Magyarország nemzetközi együttműködésekből való kizárásával nézhet szembe.

Ilze Znotiņa, a pénzmosás elleni rigai hivatal egykori vezetője lapunknak nyilatkozva kifejtette, hogy ha Lettországban az ő irányítása alatt törvény született volna az átláthatóság érdekében, azonnal benyújtotta volna a lemondását.

A civilek és a független média ellehetetlenítésére létrehozott törvény, amelyet heteken belül elfogadhat az Országgyűlés, a Szuverenitásvédelmi Hivatalt bízná meg szervezetek listázásával. Ezeket a listázott - a törvény szövege szerint "jegyzékre vett szervezeteket" -, aztán a NAV alá tartozó Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda figyelné meg, minden egyes külföldi pénzügyi tranzakciójukról értékelné, hogy az a közélet befolyásolására alkalmas-e. Csakhogy ez súlyosan szembe megy a pénzmosás elleni harc nemzetközi elveivel. Znotiņa szerint, ha a szerv a kormány kiterjesztett karjaként működik, az aláássa a bizalmat, lenne mód arra, hogy kizárják Magyarországot nemzetközi csoportokból és az információk megosztásából.

Minden országban működik egy hatóság, amelynek elsődleges feladata a gyanús pénzmozgások ellenőrzése. Ez az úgynevezett Financial Intelligence Unit, röviden csak FIU, vagyis pénzügyi információs egység. Ez bizonyos országokban külön szerv, máshol egy másik hatóság része, így Magyarországon az adóhatóság alá tartozik. Amikor pénzintézetek vagy egyéb érintett szolgáltatók (a közjegyzőktől a szerencsejáték szervezőin át az ingatlanügynökökig) olyan pénzmozgást érzékelnek, amiknél fölmerül a gyanú, hogy a pénz eredete illegális lehet, akkor erről jelentenek a pénzmosás elleni szervnek.

Megszólalt az Európai Bizottság, az Orbán-kormányt kéri az átláthatósági törvény javaslatának a visszavonására

Ennek a szervnek a feladata a tranzakciók vizsgálata és elemzéseket készítése. A működésük legfontosabb alapja a függetlenség, és hogy olyan mozgásokat vegyenek górcső alá, amelyeknél fölmerülhet a gyanú, hogy a pénz kötődik egy bűncselekményhez, például adócsaláshoz, korrupcióhoz vagy éppen drogkereskedelemhez. A civilek pénzügyi műveleteinek blokkolása viszont a pénzmosás elleni szabályokkal való visszaélés Znotiņa szerint. A pénzmosás elleni harc lényege azt meggátolni, hogy az illegális pénzeket legálisnak tüntessék fel.

Ezeknek a szervezeteknek az a feladatuk, hogy erőforrásaikat a magasabb kockázatú ügyekre összpontosítsák, tehát alaposabban vizsgálják azokat az eseteket, ahol a bűncselekmény valószínűsége nagyobb. A magyar javaslat viszont a kockázatelemzés helyett a Szuverenitásvédelmi Hivatal politikai irányelvei alapján kívánja végezni a munkát, ami súlyosan ellentmond a megszokott normáknak és előírásoknak.

Éheztetni akar az Orbán-kormány, de az átláthatósági törvény akkora politikai hiba, hogy a miniszterelnökre is veszélyes lehet

Az úgynevezett Egmont Csoport határozza meg nemzetközi szinten a pénzmosás elleni hivatalok alapelveit. Ezek alapján tudnak együttműködni, ami alapvető fontosságú a szervezett bűnözés elleni küzdelemben. Znotiņa felidézi, hogy az elmúlt években Oroszországot és Nigériát függesztette föl az Egmont Csoport az együttműködésből, amiért ezekben az országokban politikai eszközként használták a szervet.

A bankok könnyen lehet, hogy inkább megszüntetnék a listázott szervezetekkel az üzleti kapcsolatot, így a számlavezetésüket is a lett szakértő szerint, mert egyszerűen betarthatatlan az a fajta vizsgálat, amit a magyar törvény előírna nekik.

Lettország a 2010-es évek során többször is nemzetközi kritikák kereszttüzébe került, mivel a volt Szovjetunióból érkező csoportok hosszú éveken át jelentős összegeket mostak tisztára a lett bankok közreműködésével. E nehéz időszakot követően Ilze Znotiņa vette át a lett pénzmosás elleni hatóság vezetését, amelyet 2018 és 2022 között irányított. Reformjai révén számos nemzetközi szakértő elismerését aratta, és a lett pénzmosás elleni rendszer mára a sikeres példák között emlegethető. Lapunk számára elmondta, hogy ha az ő időszaka alatt fogadtak volna el egy olyan törvényt, amely a hatóság függetlenségét veszélyezteti, akkor azonnal lemondott volna, és kérte volna a nemzetközi közösség beavatkozását, mivel ez súlyosan sértené a szerv autonómiáját.